Під час панельної дискусії «Законодавство з протидії відмиванню грошей», що відбулася в межах івенту Radio NV «Слідкуйте за грошима», експерти обговорили критичні проблеми фінансової системи України. Модератором виступив головний редактор Radio NV Олексій Тарасов. У 2025 році від 30 до 50% української економіки перебувало в тіні. Це включає зарплати «в конвертах», контрабанду, нелегальний ринок азартних ігор та схеми з ПДВ. Ці кошти є важливим ресурсом для бюджету, особливо в умовах воєнної агресії. Також обговорювалася необхідність вступу до SEPA, що забезпечило б безпечні та швидкі перекази. Міністерство фінансів фокусується на детінізації, що є ключовою вимогою програми МВФ. Експерти наголошують на необхідності ухвалення закону про посилки, оскільки відсутність законодавчих рішень змушує бізнес до релокації. Боротьба з тінню потребує системної роботи, а не лише точкових заходів. Національний банк України посилив контроль у сфері фінансового моніторингу: сума штрафів зросла з 21 млн грн у 2021 році до 1,6 млрд грн у 2026 році. Регулятор активно бореться з «міскодингом» та «дропами» — схемами, що використовуються для легалізації коштів. Завдяки посиленню моніторингу податкові надходження від грального бізнесу зросли з 200 млн грн у 2021 році до 20 млрд грн у 2026 році. НБУ ініціював розслідування щодо діяльності низки банків, зокрема ПУМБ, Ідея Банку, Сенс Банку та OTP, через виявлені фінансові порушення. Для подальшої інтеграції з ЄС Україні необхідно ухвалити низку законів, включаючи регулювання віртуальних активів та створення реєстрів рахунків і трастів. Гармонізація законодавства з європейськими стандартами має бути завершена до кінця 2027 року.
